Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Мошенничество с посылками от иностранцев». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Когда мы приобретаем что-то через интернет-магазины, то многие из нас испытывают опасения, когда необходимо вносить предоплату. Именно по этой причине используется наложенный платёж. С его помощью оплата производится только после того, как посылка добралась в пункт назначения, и уже выдалась своему покупателю. Но всё же есть риск, что заказанный товар придёт точно таким, каким его заказывали.
Куда обращаться с данным вопросом?
Всегда можно вернуть свои средства, но только в том случае, если мошенник присвоил себе достаточную сумму, которая составляет более 2500 рублей. Иначе он отделается лишь незначительным для него штрафом и продолжит свои деяния.
При приобретении товара на какой-нибудь площадке маркетплейса, вы можете обратиться в службу поддержки при обмане. Когда вы оформляете покупку через виртуальную корзину, то автоматически становитесь защищёнными программой защиты покупок. Это значит, что вы можете вернуть свои средства, если ваш заказ был не получен или же пришёл в плохом качестве.
Для того чтобы получить компенсацию, необходимо обратиться с этим вопросом к менеджеру службы поддержки. Чтобы подтвердить проблему с заказом, стоит приложить доказательства в виде фото или номера заказа, а также чека или переписки с продавцом.
Если деньги уже были отправлены, а после вы узнали о том, что были обмануты, также обратитесь в учреждение, занимающееся финансовыми вопросами, сообщив им номер своего кошелька. При благоприятном исходе его заблокируют, и деньги не попадут в руки мошенника.
Иные случаи требуют обращения в правоохранительные органы. При подаче заявления нужно полностью описать ситуацию и попросить о возбуждении уголовного дела за мошенничество.
Для правильного составления заявления и подготовки документов, стоит обратиться к юристам, которые обладают высокой квалификацией и смогут помочь вам в этом вопросе. Тогда у вас будет шанс вернуть свои средства, которые попали в руки аферистов.
Сообщение 8: Предложение созвониться и сюрприз
После уже привычной паузы новое письмо началось с вопроса. Александр поинтересовался, что я думаю по поводу того, чтобы он мне позвонил.
— Думаю что будет только лучше, если мы сможем поговорить по телефону. Не против? Буду очень рад, если смогу вживую услышать твой голос и мы нормально поговорим. Но только не сейчас, а когда я буду в Кальяри, — написал он и предложил даже поболтать по видеосвязи.
— Знаешь, я много размышляю о нашем общении, и мне кажется, оно неслучайно. Быть может однажды наши пути сойдутся и это будет интересным началом истории, скажи ведь романтично? — продолжил он свое послание.
Потом заявил, что его слова не пустой звук, поэтому он решил сделать мне приятное и купил подарок не только своей коллеге, но еще и для меня! Но сразу об этом не сказал: “Постеснялся, как подросток”. Пояснил, что это от сердца и ни к чему не обязывает. А потом попросил координаты для отправки: адрес с индексом, полное имя, номер телефона и электронную почту.
— Как говорит отец, сначала приходит уведомление на электронную почту с информацией и сроками, а потом уже курьер звонит по телефону в день доставки. Только отказы не принимаются, — написал Александр.
По его словам, ждать доставку придется 3-4 дня.
— А если вдруг ты подумаешь, что я хочу неожиданно навестить тебя, приехать в гости, тогда конечно не пиши домашний адрес, мало ли, я понимаю) Тогда как придет посылка в твой город, с тобой свяжутся курьеры, и ты сможешь сама им сказать, куда привезти, — так закончил свое послание мой виртуальный поклонник.
Сопутствующие последствия уголовного обвинения
На лиц не имеющих гражданства Германии, а именно таких лиц подыскивают преступники, в случае уголовного обвинения, могут наложить не только санкции Уголовного кодекса Германии.
К примеру, может стать вопрос продлении вида на жительства в Германии. Попадание в базу ECRIS-TCN может повлечь и высылку из ФРГ, и запрет на въезд в шенгенскую зону.
Кроме уголовных наказаний в виде штрафа и тюремного заключения, сторона обвинений может настаивать на компенсации финансового ущерба. А тут, уже речь пойдет об ущербе измеряемом в десятках тысяч евро. Финансовое бремя растянется для жертвы мошенничества на десятилетия.
Еще одним негативным моментом станет попадание в списки неблагонадежных плательщиков. Наличие «плохой» Schufa надолго сделает проблематичным получение любого кредита.
Основные схемы мошенничества
Вот какими способами мошенник постарается получить от вас деньги.
«Очень нужны деньги на лечение родственника». Эту схему мошенник использует, когда понимает, что вы поверили в его влюбленность и полностью ему доверяете. Поэтому мужчине нужно втираться вам в доверие, говорить о том, насколько прекрасны вы и ваши дети.
Кажется, что никакая женщина в здравом уме не будет отправлять деньги мужчине, которого ни разу в жизни не видела. Так кажется всем, пока они не попадают в лапы опытных мошенников. Эти парни хорошо знают типичные психологические раны русских женщин, умеют их нащупать и использовать.
Хорошо, когда у женщины есть друзья, с которыми можно обсудить ситуацию: люди со стороны сразу увидят абсурдность момента. Но часто женщины на сайтах знакомств одиноки, мошенники их эмоционально раскачивают — и вот они уже стоят в офисе «Вестерн-юнион».
Если вы откажете в материальной помощи, мошенник исчезнет. Вы выпадаете из его списка перспективных простушек, он переключает свое внимание на других. Помните, что у мошенника в обработке сразу несколько женщин и тратить на вас лишнее время он не будет.
«Со мной случилась беда». Мошенник пишет, что попал в затруднительную ситуацию, и просит вас помочь ему деньгами. Если вы откажетесь, мужчина, скорее всего, будет очень вас просить, потом начнет торговаться (снижать сумму), а потом и вовсе пропадет.
«Я очень по тебе скучаю»
Что ж, а давайте мы попробуем изменить привычный ход вещей и сами откроем охоту на зарубежных «женихов». Обведем вокруг пальца тех, кто сам привык обманывать. Заодно проверим, насколько изобретательны преступники.
Выбираю наиболее популярный сайт знакомств. Регистрирую анкету. По ней я вполне самодостаточный преподаватель вуза. С одной стороны, человек неглупый, с другой — донельзя уставший от обыденности и жаждущий новых впечатлений. Иллюстрирую анкету морскими пейзажами и красивой тачкой.
Есть! То что надо — уже в первые минуты претенденты на более близкое знакомство посыпались как из бездонной бочки. Смиты, Джорджи, Джонни, Майклы, Питеры…
Блондины, брюнеты, шатены. Брутальные, солидные, спортивные. На яхтах, у самолетов, под пальмами и на деловых переговорах с американскими, британскими, немецкими флагами. Буквально в первый час ко мне сразу постучались три врача-ортопеда (у этой легенды явное лидерство!), два офицера и магнат с нефтяной вышки. Делаем выбор? Конечно же, владелец маленькой, но нефтяной империи.
Пока нефтяник Франк строчит мне письмецо, я подвожу первые итоги: как минимум каждый второй на сайте — скамер. Отличительные особенности: всего одно или два фото (конечно же, чужих), душещипательная история о погибшей жене, выдуманная особая миссия, не позволяющая якобы пользоваться аудио- и видеосвязью. Плюс обязательная попытка сразу же увести жертву обмана с сайта в WhatsApp или на электронную почту. Зачем? Так безопаснее. Переписку, как правило, такие пройдохи ведут одновременно с несколькими женщинами, поэтому часто используют уже заготовленные и подходящие по смыслу послания. Будьте внимательны — и заметите это по скорости набора сообщений и отсутствию ответов на ваши конкретные вопросы.
Стоит признаться, Франк в этом плане оказался более оригинальным. Придерживаясь общих «правил», он использовал много инноваций. Например, жена у него не погибла, а умерла от онкологии. Сейчас по контракту с ООН работает на нефтяной вышке в Саудовской Аравии. Тему изучил хорошо: то и дело козыряет специальными терминами типа «шлейф», «верфь», «добыча», «буровая установка».
— Уважаемый, неужели ты думаешь, что я бы не хотел услышать твой голос?! Но сейчас, дорогой, это нереально. Нефтедобывающая компания Chevron Oil and Gas, на которую я работаю, очень строго следит за соблюдением правил — пользоваться мобильной связью запрещено, — «нефтяник» с явно кавказским письменным акцентом красноречив и на чувства не скуп.
Правда заключается в том, что это ни американцы и это ни австралийцы, это ни англичане и это ни люди какого-то высокоразвитого государства, где жить очень хорошо, легко и просто.
В 99% это тоже люди из какой-то очень бедной страны. В основном это страны Африки. Если вы не знаете хорошо английского языка, то, получая такие письма, как правило, переведенные на английский язык с помощью Гугл-переводчика, вам очень трудно будет определить, что язык для пишущего не родной.
Такие люди, которые пишут женщинам подобные письма, называются скамеры. Это даже не люди, а это огромные организации, находящиеся в Малайзии, Нигерии и других странах, где государством разрешено заниматься таким видом деятельности.
Огромные компании нанимают несчастных рабочих — и девушек, и мужчин, и детей, кому тоже нужны деньги. Они тоже это все делают за копейки.
Эти компании используют поисковые системы, которые анализируют каждый профайл, которые анализируют все, что написано, которые смотрят, сколько у вас взаимосвязей, с кем вы общаетесь и выбирают вас в этих поисковых системах, как свои цели.
Сценарий преступной схемы
Схема строится по определённому сценарию. Мошенники сразу незаконными способами получают доступ к электронным кошелькам и другим инструментам онлайн–оплаты или получают возможность производить оплату товаров с использованием чужой кредитной карты.
Далее мошенники, выдавая себя за компании, которые занимаются доставкой товаров за рубеж, выходят на популярные сайты, форумы, в социальные сети с объявлениями и предлагают порядочным, честным и ответственным людям работу почтовыми агентами с частичной занятостью. Естественно, на заманчивое предложение откликаются люди, и тут злоумышленники вступают в активную фазу обманных действий.
Чтобы создать иллюзию порядочности и законности «компании», они запрашивают копии документов, адреса и даже оформляют трудовой договор с чётким закреплением прав и обязанностей сторон, а также с определением размера заработной платы.
Ничего не подозревающий искушённый человек радуется удаче и возможности заработать деньги, не зная, что за его спиной мошенники, используя полученные обманным путём кредитные карты, делают заказы на различные товары, суммы которых могут составлять от 10 и до нескольких тысяч евро? На курьера, найденного по объявлению, возлагается обязанность переслать посылку адресату, проживающему за рубежом.
Вознаграждение за оказанные услуги может выплачиваться в двух вариантах: 5–10% от стоимости посылки с товаром или в виде твердой суммы в размере до 30 евро за одну посылку. Первые 1–2 месяца всё идёт нормально, сотрудник получает деньги и радуется, но эйфория заканчивается, когда после двух оплат липовый работодатель исчезает на просторах Интернета.
И вот вам свежий пример — отзыв Екатерины Ким из закрытой группы в Facebook, которая рассказывает свою историю.
Откликнувшись на объявление ВКонтакте, она приступила к работе, а через один месяц она потеряла связь со своими «благодетелями», а её материальный ущерб от действий мошенников составил 3000 евро! Девушка обращается ко всем с просьбой не искать лёгких денег и принять во внимание её печальный опыт.
Как распознать мошенников?
Если вы увидели заманчивое предложение о лёгком заработке, не спешите безоглядно давать свои личные данные, адрес и т.д. Выполните ряд несложных действий, чтобы подстраховать себя от попадания в мошенническую схему.
Вам необходимо:
- Проверить информацию о работодателе. Кроме сайта и трудового договора, каждая уважающая компания имеет другие социальные подтверждения. Например, корпоративный сайт с фотографиями сотрудников или множественные упоминания на разных интернет–ресурсах.
- Попросить о видеоконтакте в любом из доступных месенджеров.
- Обязательно прочитать отзывы тех, кто уже попался на удочку мошенников!
При подозрении, что вас «разводят», сразу обрывайте взаимодействие и обратитесь за консультацией к адвокату. Не теряйте бдительности!
Другие распространенные махинации
Самым простым способом считается кража карты и обнуление счета. Это происходит тогда, когда финансовая организация вовремя не производит блокировку. Весьма распространена подделка карт.
Полученная незаконным образом информация о счете гражданина переносится на пластик. Также может быть изменена информация на подлинной карте. Заказ по Интернету, почте разных услуг и товаров с использованием платежных реквизитов человеком, который не является держателем счета, также достаточно популярный тип преступлений в этой сфере. Злоумышленник может получить доступ к карте посредством изменения адреса или требованием повторного выпуска кредитки. Часто преступники используют двойную прокатку.
Такое мошенничество с банковскими картами осуществляется при сговоре торговых и сервисных компаний. Многократная прокатка позволяет получить дополнительные копии слипов, с помощью которых впоследствии осуществляются незаконные действия.
Черный список мошенников
Интернет-мошенники очень расчетливы и пойдут на все, чтобы получить свое. Основная их цель – получение материальной выгоды. Но встречаются случаи, когда женщины подвергаются сексуальному насилию или моральному гонению. Чтобы избежать таких случаев, мы и создали портал, где пострадавшие от рук аферистов могут рассказать свои истории, а также опубликовать снимок в фотогаллерее «несостоявшегося мужа».
В основном, чтобы произвести впечатление, злоумышленники рассказывают душещипательные истории о своей нелегкой доле. В конце они обязательно приписывают, что как только увидели именно вас, то сразу влюбились. Фото мошенников на сайтах знакомств похожи на реальные, поэтому легко попасть в ловушку. Эти мужчины пошли по этому же пути.
Марк Коллинз Эресман (Mark Collins Ehresman) — очередной американский военный аферист, который на снимке запечатлен с множеством наград.
Как проверить друга по переписке?
Мошенничества в сети немало, поэтому актуальным остается вопрос: «Как распознать афериста?» Прежде, чем приступить к близкому общению с мужчиной, который понравился вам и при этом довольно настойчив, необходимо:
- проверить фото на подлинность. Для этого следует проштудировать поисковые системы. Если новый друг аферист, то обязательно с его именем высветится другое имя. Также можно попросить сделать новое фото, например, в руке в определенным предметом;
- проверить будущего мужа в черных списках, которых в интернете найти несложно – достаточно воспользоваться популярными поисковыми системами;
- можно также проверить одно или все письма на плагиат. Если подобный текст уже был замечен в сети, то вы сразу об этом узнаете;
- попробуйте пообщаться с собеседником по видеосвязи. Если он мошенник, то в 90% случаях последует отказ;
- всегда обращайте на детали – лгуны могут ошибаться в своих показаниях;
- если часто признается в любви, с первого письма или смс, то стоит включить бдительность и интуицию;
- мужчина начинает сразу рассказывать о своей обеспеченной жизни и достатке. Эта тема довольно деликатная, поэтому нужно насторожиться;
- если все хорошо, но интуиция подсказывает другое, то можно создать еще одну учетную запись и познакомиться с избранником. Аферист расскажет аналогичную историю или очень похожую.
Зная уловки мошенников в сети и способы проверить новых знакомых, можно избежать душевных ран и финансовых потерь.
Как обманывают на сайтах знакомств иностранцы
Надежда познакомилась с Ричардом из США на сайте знакомств. Красивый американец оказался военным с весьма трагической судьбой и привлекательной внешностью, что не могло не найти отклика в сердце русской девушки. Он писал Наде длинные красивые письма, присылал фотографии, но не торопился с телефоном, говоря, что услуги и телефонные звонки запрещены. Но сделка скоро закончится, и он приедет за Надей, чтобы забрать ее в Соединенные Штаты и жить с ней долго и счастливо.
Накануне долгожданной встречи с Ричардом «случилось» несчастье — иностранец укралвсе его сбережения и его счета заблокированы. Конечно, он сообщил об этом в полицию и банки, и теперь ему нужно подождать. И он очень скучает по своей Наде. И он уже пообещал, что придет, и не бросает слов на ветер. А Надя, она заплакала и перевела своему американскому любовнику 70 000 рублей на оплату билета. Конечно, он обещает вернуть деньги в течение нескольких дней. С момента передачи прошло две недели, но Ричард так и не появился. Он больше не связывался с ним, и когда Надя искала его фотографию, она увидела его в фотогалерее мошенников.
Вероника познакомилась с Джоном в мобильном приложении для знакомств для иностранцев. Достойный американец сразу привлек ее внимание, и она отправила первое электронное письмо. Конечно, она знала о мошенничестве в браке, поэтому проверила потенциального жениха — его не было ни в одном черном списке. Потом долго общались через Интернет и даже звонили друг другу по телефону. Джон хорошо говорил по-русски, хотя и с акцентом — объяснил, что моя мама русская. А потом Джон начал дарить подарки, сначала недорогие, но очень приятные. Однако за доставку должен был заплатить получатель — это были правила доставки посылок в их городе в США. Но Джон, как настоящий джентльмен, перевел деньги на карту Вероники, чтобы она расплатилась. А потом Джон прислал несколько дорогих подарков: сначала серьги, а потом он нашел ожерелье, которое к ним присоединилось. И он, похоже, переводил деньги Веронике, чтобы оплатить доставку. Единственное, до девушки еще не дошли — проблема с банком. Но были письма от судоходной компании, и Вероника, не заметив улова, как и раньше, оплатила посылки из США. Естественно, никаких украшений до нее не дошло, и Джон просто исчез, оставив только имя в ее списке контактов. Потом Вероника поняла, что это просто афера. «Ладно, сумма небольшая — 23 тысячи рублей. Но все равно неприятно. И он мне очень понравился», — вздыхает грустная девушка.
Не подтверждают перевод денег и не отдают товар
Ещё одна схема с участием курьера. Продавец настаивает на курьерской доставке, оплату предлагает отправить со своим курьером.
Но внезапно перед сделкой продавец перезванивает и говорит, что курьер работает второй день, поэтому не вызывает доверия, сбросьте деньги на карту. Не сейчас, а когда осмотрите товар.
Курьер действительно приезжает, вы осматриваете товар, переводите деньги владельцу. Но курьер товар не отдает – созванивается с начальником, и тот говорит, что оплата не прошла.
Но у вас всё списалось. Выясняется, что вы перевели деньги не на ту карту! А значит, никто вам покупку не отдаст. Пишите письмо в банк и требуйте деньги обратно.
Что же произошло на самом деле: мошенник заказал нужный товар в магазине с «серяком», сказал, что оплата пройдёт переводом с карты на карту. Магазин отправил к вам курьера с товаром.
Курьер подъехал, но деньги на счет владельца магазина действительно от вас не пришли. Вы их отправили мошенникам.
Вывод: не бейте курьера, он не виноват. В банк, к слову, написать действительно стоит. Как минимум, чтобы усложнить жизнь мошенникам.
Клонируют чужие объявления и разводят других
В объявлении вы видите подозрительно дешевый товар (так начинаются почти все истории о мошенничестве). Связываетесь с продавцом, просите дополнительные фото, видео и так далее. Получаете их и убеждаетесь, что всё ОК.
Переводите деньги в обмен на сканы паспорта / прав / свадебной фотографии бабушки с дедушкой. И вот тут начинается развод: вам ничего не отправляют.
Дело в том, что вы общались с мошенником, который был посредником между вами и реальным продавцом. Именно реальный продавец делал все фото (в том числе и скан паспорта).
Просто где-то между оплатой вами покупки и отправкой товара мошенник внезапно отказался от покупки. И разжалобил продавца – попал в больницу, нужны лекарства, а не новый смартфон, давайте отменим сделку.
Продавец вошел в положение и вернул деньги. Но не вам, а мошеннику. Занавес.